Um Ihre Finanzen zu optimieren umfassen unser Service drei grundlegende Komponenten:
Diese beginnt bereits mit den Gesetzesvorschriften zur Kunden-Aufklärung, hinsichtlich des Status des Beraters und mit den gesetzlich vorgeschriebenen Regeln zur Beratungsdokumentation. Wir gehen darüber hinaus!
Seien Sie bitte ganz ehrlich zu sich selbst und fragen sich, ob Sie bisher diese Informationen hatten:
Unabhängige Beratung bedeutet hinter die Karosserie auf den Motor zu blicken. Bringt Ihre Versicherung das Versprochene? Hat diese zu hohe Kosten?
Das ist die ureigenste Domäne von Versicherungsgesellschaften. Dazu werden sie in einer Volkswirtschaft dringend benötigt.
Leider erfahren wir in der täglichen Praxis allzu oft, dass viele Haushalte überversichert oder unterversichert sind.
Bitte nur das Nötige versichern! Zu einem fairen Preis.
Wir helfen Ihnen dabei.
Bei den Personenversicherungen beobachten wir besonders bei den Berufsunfähigkeitsversicherungen oftmals Lücken im Personenschutz.
Es gibt dabei zwei offene Flanken:
Eine zu geringe Berufsunfähigkeitsrente, die nicht ausreicht, um Ihren Lebensstandard zu
erhalten und
dass der Schutz als Beispiel zum 55. Lebensjahr endet, obwohl Sie bis zum 67. Lebensjahr arbeiten
müssen und auch so lange Ihre Arbeitskraft absichern sollten.
Lassen Sie uns gemeinsam einen Weg finden.
Unsere Kernaussage: Anlegen statt Versichern.
Leider sind Versicherungen mit Garantien seit Jahrzehnten der Deutschen liebstes Kind.
Das funktioniert aber nicht mehr, da wir fast keine Zinsen mehr haben.
Lösungen?
Haben wir!
Wellenreiten!
Dabei beraten wir nach dem Lebensphasenmodell, denn jede Altersgruppe hat eine eigene, spezifische Herausforderung.
Wer nicht unabhängig beraten wird oder mit Garantien anlegt, erhält keinen ausreichenden Nutzen.
Für diese Menschen wird die Sonne früher untergehen als für andere.
Gemäß den Regeln des § 34 d Gewerbeordnung werden wir - und wir haben auch die Kompetenz dazu - zu rechtlichen Sachverhalten Stellung nehmen, sofern diese Versicherungs- und Anlagethemen betreffen.
Unser Hauptanliegen für Ihren Erfolg ist die dauerhafte und stetige Betreuung Ihrer Anlagen und deren Sicherung vor großen Abstürzen, wenn die Finanzmärkte gefährlich erscheinen. Das ist unsere am Markt sehr seltene Zusatzleistung bei der Betreuung Ihrer Fondspolicen und Ihrer Investmentfonds.
Als Versicherungsmakler nach § 34 d (1) GewO sind wir Ihr neutraler und kompetenter Ansprechpartner für alle Ihre Versicherungswünsche und Ihre Fragen dazu. Und dies hinsichtlich aller Sachversicherungen wie Kfz, Haftpflicht etc. Ebenso wie für alle Personenversicherungen wie z.B. Berufsunfähigkeitsversicherung, Unfallversicherung etc. Und bei den Anlagethemen und Altersvorsorgethemen, die durch Fondspolicen gelöst werden sollen und müssen!
Wir arbeiten im Versicherungsbereich gegen Provision oder Honorar. Sie können frei auswählen.
Die Sparte Investmentfonds decken wir als Finanz-Anlagen-Vermittler nach § 34 f (1) Nr. 1 der Gewerbeordnung ebenso ab. Baufinanzierungen können Sie über uns erhalten. Wir sind als Immobilien-Darlehens-Vermittler nach § 34 i (1) S. 1 GewO zugelassen.