Mit Vorsprung durch die Wellen der Finanz-Ozeane
Ihre Finanzberatung bei Versicherungen, Geldanlagen und FinanzanlagenSicher - Persönlich - Neutral - Transparent - Individuell - Kostengünstig - Renditestark

Für Sie! Die drei Komponenten zum Erreichen Ihrer Ziele

Um Ihre Finanzen zu optimieren umfassen unser Service drei grundlegende Komponenten:

Aufklärung

Diese beginnt bereits mit den Gesetzesvorschriften zur Kunden-Aufklärung, hinsichtlich des Status des Beraters und mit den gesetzlich vorgeschriebenen Regeln zur Beratungsdokumentation. Wir gehen darüber hinaus!

Seien Sie bitte ganz ehrlich zu sich selbst und fragen sich, ob Sie bisher diese Informationen hatten:

Aufklärung bedeutet hinter die Karosserie auf den Motor zu blicken. Bringt Ihre Versicherung das Versprochene? Hat diese zu hohe Kosten?

Absicherung

Das ist die ureigenste Domäne von Versicherungsgesellschaften. Dazu werden sie in einer Volkswirtschaft dringend benötigt.

Leider erfahren wir in der täglichen Praxis allzu oft, dass viele Haushalte überversichert oder unterversichert sind.
Bitte nur das Nötige versichern! Zu einem fairen Preis.

Wir helfen Ihnen dabei.

Bei den Personenversicherungen beobachten wir besonders bei den Berufsunfähigkeitsversicherungen oftmals Lücken im Personenschutz.
Es gibt dabei zwei offene Flanken:

Eine zu geringe Berufsunfähigkeitsrente, die nicht ausreicht, um Ihren Lebensstandard zu erhalten und
dass der Schutz als Beispiel zum 55. Lebensjahr endet, obwohl Sie bis zum 67. Lebensjahr arbeiten müssen und auch so lange Ihre Arbeitskraft absichern sollten.

Lassen Sie uns gemeinsam einen Weg finden.

Anlage

Unsere Kernaussage: Anlegen statt Versichern.

Leider sind Versicherungen mit Garantien seit Jahrzehnten der Deutschen liebstes Kind.
Das funktioniert aber nicht mehr, da wir fast keine Zinsen mehr haben.

Lösungen? Haben wir!
Wellenreiten!

Für Sie! Unser Leistungsspektrum:

Finanzcheck
Anlagen
Versicherungen
Finanz-Fonds-ETF-Betreuung

Dabei beraten wir nach dem Lebensphasenmodell, denn jede Altersgruppe hat eine eigene, spezifische Herausforderung.

Wer sich falsch absichert oder mit Garantien anlegt, erhält keinen ausreichenden Nutzen.
Für diese Menschen wird die Sonne früher untergehen als für andere.